esta historia es parte El futuro del hogarcolaboración entre editores cableado y resumen arquitectónico Ayudándole a comprender cómo será su “hogar” mañana y en el futuro.
Después de varias búsquedas frustrantes de Zillow en Portland, el mercado inmobiliario cada vez más caro de Oregón, Gaby Colón y Daniel Quebral abandonaron sus planes de comprar una casa tradicional y salieron a la carretera con una casa sobre ruedas de 315 pies cuadrados.
“Los alquileres son una locura en este momento y los precios de las viviendas son aún peores”, dijo Colón. “Sólo queremos alejarnos de la carrera de ratas, queremos estabilidad”.
Colón, de 27 años, y Kbral, de 33, son parte de una tendencia alarmante en la que los estadounidenses educados y empleados tienen dificultades para costear una vivienda, una meta que se hace más difícil por un mercado inmobiliario inflado. Nishu Sood, director de la firma de investigación sobre vivienda John Burns Research and Consulting, señala que en la década transcurrida desde 2015, la inflación ha aumentado un 37%, los ingresos han aumentado un 45% y el costo de comprar una casa se ha disparado un 115% (en comparación con un aumento del 43% en el alquiler). Según los datos, el precio medio nacional de una vivienda nueva en 2024 será de 292.950 dólares, frente a los 190.559 dólares de 2019. red de agentes inmobiliarios.
Dado que los costos de la vivienda superan con creces los salarios, las viviendas iniciales (a menudo definidas como viviendas con precios en el tercio inferior del mercado) son cada vez más difíciles de alcanzar. La edad promedio de los compradores de vivienda por primera vez ha llegado a los 40 años, según la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios, una señal preocupante de que uno de los marcadores tradicionales de la edad adulta se está retrasando.
Los analistas atribuyen el problema a una tormenta perfecta: la creciente demanda de viviendas durante y después de la pandemia, la entrada de los millennials al mercado inmobiliario y el aumento de las tasas hipotecarias.
“Cuando los niveles de inventario caen, los precios más bajos se sienten más ajustados porque son los precios que más personas pueden pagar”, explicó Hannah Jones, economista senior de realtor.com. “Una vez que las tasas hipotecarias suban, más compradores inundarán el extremo inferior del mercado”.
Los precios más altos de la vivienda también están obligando a los hogares que actualmente viven en casas nuevas a retrasar la mudanza a propiedades más grandes, exacerbando la escasez de opciones de nivel básico.
“Vale la pena señalar cuán severamente se ha comprimido la participación de mercado de $300,000 o menos”, dijo Jones, señalando que en 2016, casi el 61% de los listados activos tenían un precio de $300,000 o menos. Mientras tanto, de enero a abril de 2026, las viviendas con precios inferiores a 300.000 dólares representaron solo el 31% del mercado.
Jones señaló que políticas de zonificación más flexibles podrían traer cierto alivio, como promover nuevas construcciones en lotes más pequeños, lo que aumentaría la densidad y la oferta y daría a los compradores más opciones. Pero encontrar una salida al problema es la solución a largo plazo. Para los compradores ahora decididos, el mercado los está obligando a ser creativos, y algunos optan por reducir su tamaño, optar por bienes raíces en mercados menos costosos o unir fuerzas con amigos o familiares para comprar una casa de varias unidades.
“Los compradores siguen comprando viviendas. Obviamente, están comprando a un ritmo mucho más lento que durante la pandemia o incluso antes de la pandemia, pero están buscando formas de que eso suceda”, dijo Jones. “En general, la gente piensa que ser propietario de una vivienda sigue siendo una parte importante del sueño americano”.
Experiencia de propietario corporativo
A pesar de los importantes aumentos en los precios de venta, el arrendamiento sigue siendo la opción más accesible en gran parte del país. Esta relativa asequibilidad ha llevado a algunos posibles compradores a firmar contratos de arrendamiento, una solución más factible pero a menudo profundamente frustrante y que les impide generar riqueza como lo hicieron sus padres y abuelos durante sus generaciones.
“Parece que deberíamos invertir en una casa y acumular capital y disfrutarlo durante la jubilación, pero esa simplemente no es una opción para nosotros”, dijo Mike Odom, de 45 años.
